Antes de começar, veja a página "Introdução" para os pré-requisitos gerais do sistema e o passo a passo de login. Em caso de dúvidas, consulte também o FAQ.
A Conciliação Bancária confronta o extrato real da conta do convênio (importado de um arquivo OFX) com os Lançamentos já registrados no Harpia, período a período. É o que garante que a execução financeira registrada no sistema bate com o que de fato aconteceu na conta bancária.
Ela é um pré-requisito para outras etapas do convênio: uma Solicitação de Desembolso ordinária (a partir da terceira) só avança se a conciliação do mês de referência existir, e um Lançamento não pode ser inserido numa data que já esteja coberta por uma conciliação concluída (ver os guias "Preparar e Enviar a Solicitação de Desembolso" e "Lançamentos").
Existem dois tipos de conciliação:
Mensal — cobre um mês inteiro já encerrado. É criada e concluída automaticamente pelo sistema; a Observação registrada nesses casos é "Conciliação automática".
Parcial — cobre um trecho do mês corrente, antes dele terminar. É criada manualmente, tipicamente quando algo do fluxo (como uma Solicitação de Desembolso extraordinária) precisa de uma conciliação atualizada antes do fechamento automático do mês.
Este cenário cobre a leitura da tela de Conciliação Bancária de um convênio. Qualquer usuário com acesso de consulta ao convênio pode executar este cenário.
Dentro do convênio, clique na aba "Conciliação Bancária".
Interprete as colunas da lista.
2.1. Período e Data Base — o mês/ano coberto e a data até a qual o extrato foi considerado.
2.2. Periodicidade — "Mensal" ou "Parcial".
2.3. Status — "Em Conciliação" (ainda em andamento) ou "Conciliada" (fechada).
2.4. Observação — texto livre; conciliações geradas pelo sistema trazem "Conciliação automática".
Clique no ícone de detalhar, na coluna Ações, para abrir uma conciliação.
No resumo, confira os valores apurados.
4.1. Saldo Anterior e Saldo Atual — o saldo bancário no início e no fim do período coberto.
4.2. Núm. Lançamentos, Lançamentos Crédito e Lançamentos Débito — quantos lançamentos entraram nesta conciliação e o total de entradas e saídas.
4.3. Saldo Importado — o saldo informado pelo próprio extrato (OFX) mais recente.
4.4. Saldo Ajustado — o valor gravado como saldo final ao concluir a conciliação (ver Cenário 1.3); se nada for informado nesse momento, repete o Saldo Importado.
No painel "Transações Bancárias", cada linha pareia uma transação do extrato com o(s) Lançamento(s) correspondente(s) — esse casamento é feito automaticamente pelo sistema ao importar o extrato (ver Cenário 1.2).
Obs: esta listagem mostra apenas os lançamentos APEX. Lançamentos de contrapartida nunca entram no casamento automático nem aparecem aqui.
Obs: o valor mostrado para cada lançamento — e somado para comparar com a transação do extrato — é apenas a parcela Apex dele. A contrapartida financeira embutida no valor pago (caso de lançamentos migrados) fica de fora da comparação.
Obs: uma transação sem nenhum Lançamento pareado aparece como "Não impacta" do lado do Lançamento — ela existe no extrato, mas o sistema não encontrou (ou ainda não encontrou) um lançamento correspondente para ela.
¶Cenário: Criar uma Conciliação e Importar o Extrato
Este cenário cobre a criação manual de uma conciliação — o caminho normal para a periodicidade Parcial — e a importação do extrato bancário em formato OFX.
Na aba "Conciliação Bancária", clique no botão "Inserir Conciliação".
Selecione o Período (Campo Obrigatório) — o mês atual para uma conciliação Parcial, ou o mês anterior para uma Mensal.
Informe a Data base conciliação (Campo Obrigatório) — qualquer data até ontem, exceto o último dia do mês, e sempre posterior à data-base da última Parcial já fechada no mesmo mês.
Obs: no dia 1º de cada mês a conciliação Parcial do mês corrente fica indisponível: a data base seria o dia anterior (D-1), que cai no mês anterior, antes do início do período. O campo Data base é travado, o botão Salvar fica bloqueado e aparece o aviso: "Não é possível realizar a conciliação parcial de MM/AAAA em DD/MM/AAAA, pois a data base (D-1) é DD/MM/AAAA, anterior ao início do período. A conciliação parcial deste mês estará disponível a partir de 02/MM/AAAA. Para conciliar setembro, selecione 09/2026 no campo Período (conciliação mensal)." (exemplo para outubro de 2026) A conciliação Parcial volta a poder ser criada a partir do dia 2.
Confira o Tipo de periodicidade — preenchido automaticamente a partir do Período escolhido (mês atual → Parcial; mês anterior → Mensal).
Preencha a Observação (Opcional).
Selecione o Arquivo (Campo Obrigatório) — o extrato bancário do período, em formato OFX.
Clique em "Salvar".
Obs: ao salvar, o sistema já importa as transações do arquivo e tenta casá-las automaticamente com os Lançamentos existentes — por valor exato, primeiro um lançamento para uma transação, depois vários lançamentos cuja soma bate com uma transação (até 15 lançamentos por grupo). O que não for casado automaticamente aparece como pendente e pode ser conciliado manualmente na tela de detalhe.
Obs: não é possível reimportar o mesmo arquivo (mesmo nome) para o mesmo convênio, nem criar uma conciliação para um período anterior a outra já existente. Só existe uma Parcial em aberto por vez, no mesmo mês — e havendo uma Mensal já cadastrada para o mês, nenhuma nova conciliação (Mensal ou Parcial) pode ser criada para ele.
Obs: já com uma conciliação criada, é possível anexar extratos adicionais a ela pelo botão "Adicionar OFX", na tela de detalhe — desde que ela ainda não esteja "Conciliada".
Este cenário cobre o fechamento de uma conciliação "Em Conciliação", transformando-a em "Conciliada".
Abra o detalhe de uma conciliação "Em Conciliação".
Confira o painel "Inconsistências" — ele lista tudo o que ainda impede a conclusão, marcado como "Impeditivo". O motivo mais comum é um lançamento já pareado com uma transação, mas sem nenhum documento anexado.
Resolva as pendências apontadas (anexando os documentos faltantes nos Lançamentos, por exemplo — ver o guia "Lançamentos") e, se necessário, use o botão "Atualizar dados" para reprocessar o casamento automático.
Com tudo resolvido, clique em "Concluir Conciliação".
Informe o Saldo Ajustado (Campo Obrigatório) — o valor que será gravado como saldo final da conciliação. Se não for ajustado, o Saldo Importado é o valor usado.
Clique em "Salvar" e confirme.
Obs: se ainda houver alguma pendência impeditiva, o sistema recusa a conclusão. Por exemplo, com lançamentos sem anexo:
Sem pendências, a conciliação passa para "Conciliada" e a tela de detalhe fica com o mesmo formato visto no Cenário 1.1 — resumo com o Saldo Ajustado preenchido e a lista de transações já pareadas:
Obs: uma conciliação Mensal só pode ser concluída depois que o mês do período dela já tiver terminado. Uma Parcial pode ser concluída a qualquer momento.
Obs: depois de concluída, uma conciliação Parcial ainda pode ser reaberta — mas só enquanto o período dela for o mês corrente, e só se nenhuma Solicitação de Desembolso já tiver sido vinculada a ela (ver o guia "Analisar e Decidir a Solicitação de Desembolso"). Uma conciliação Mensal nunca pode ser reaberta pela tela. Quando uma Mensal é criada, todas as Parciais em aberto daquele mês são automaticamente consolidadas — e uma conciliação consolidada também não pode mais ser concluída nem ter extrato removido.
Não é permitido reimportar o mesmo arquivo OFX (mesmo nome) para o mesmo convênio.
RN17.2
Só é possível adicionar um novo extrato a uma conciliação já existente se ela ainda não estiver "Conciliada".
RN17.4
As transações do OFX sempre precisam estar dentro do mês-calendário do período da conciliação, independente da periodicidade.
RN17.5
Para conciliação Parcial, o período aceito das transações vai do dia seguinte à data-base da última parcial fechada do mês (ou dia 1º, se não houver) até a data-base da conciliação atual.
RN17.6
Deduplicação na importação: uma transação só é gravada se não existir outra com o mesmo identificador, data e valor; se o OFX inteiro for uma duplicata, a importação inteira é rejeitada.
RN17.7
O saldo da conciliação reflete o saldo do último extrato importado (por data de fim/cadastro mais recente); nasce do próprio OFX na criação e é recalculado a cada novo extrato adicionado.
RN17.8
A Data-base de uma nova conciliação Parcial não pode ser maior que ontem, não pode ser o último dia do mês, e precisa ser posterior à data-base da última Parcial já fechada no mesmo mês.
RN17.9
Sequência cronológica obrigatória: não se cria conciliação para período anterior a outra já existente; sem conciliação no mês, só é permitido criar se houver uma "Conciliada" no mês imediatamente anterior.
RN17.10
Só pode existir uma conciliação Parcial em aberto por vez, no mesmo mês/convênio.
RN17.11
Havendo uma Mensal já cadastrada para o mês, nenhuma nova conciliação é permitida; havendo uma Parcial, é possível criar tanto uma nova Parcial quanto a Mensal (que consolidará as parciais).
RN17.13
Ao criar uma conciliação Mensal, todas as Parciais não consolidadas do mesmo mês são automaticamente marcadas como "Consolidada".
RN17.14
Uma conciliação já consolidada por uma Mensal não pode mais ser concluída, nem ter extrato excluído.
RN17.15
Conciliação Mensal só pode ser concluída após o fim do mês do período; Parcial pode ser concluída a qualquer momento.
RN17.16
Para concluir: exige ao menos um extrato associado; todas as transações "Conciliado"; toda transação conciliada com ao menos um lançamento vinculado; todo lançamento regular conciliado com ao menos um documento anexado.
RN17.17
Ao concluir, o Saldo Ajustado informado sobrescreve o saldo da conciliação; se omitido, o sistema assume o Saldo Importado.
RN17.18
Reabertura só é permitida para Parciais "Conciliada", cujo período seja o mês corrente, e sem Solicitação de Desembolso associada.
RN17.19
A atualização dos dados de uma conciliação só é permitida enquanto ela está "Em Conciliação"; a periodicidade e o Saldo Ajustado não são editáveis por essa operação.
RN17.20
A exclusão de um extrato só é permitida se a conciliação não estiver "Conciliada" nem "Consolidada". Ao excluir um extrato, os lançamentos regulares vinculados são desvinculados (não excluídos), os lançamentos extras vinculados são excluídos, e o saldo é recalculado a partir dos extratos remanescentes.
RN17.21
O reprocessamento do casamento automático (botão "Atualizar dados") só tem efeito com a conciliação "Em Conciliação"; se ela já estiver concluída, o botão não faz nada.
RN17.22
No casamento automático, lançamentos de contrapartida e lançamentos cuja Natureza Bancária não participa da conciliação nunca entram no pareamento.
RN17.23
O casamento automático agrupa transações e lançamentos por data e documento: primeiro tenta um pareamento 1 para 1 por valor exato, depois um pareamento de vários lançamentos cuja soma bate com uma transação (limite de 15 lançamentos por grupo).
RN17.24
Na conciliação manual, lançamentos de contrapartida não podem ser conciliados; a transação só é marcada "Conciliado" quando a soma dos lançamentos vinculados bate exatamente com o valor da transação, sem tolerância de diferença.
RN17.26
No dia 1º do mês não é possível criar a conciliação Parcial do mês corrente, pois a data base (D-1) ficaria antes do início do período: a tela trava a Data base e o botão Salvar e orienta a usar a conciliação Mensal do mês anterior ou aguardar o dia 2; a mesma recusa vale no envio do arquivo OFX.
RN17.27
Na conciliação (automática e manual) e na tela, só a parcela Apex do lançamento é considerada: o valor comparado com a transação do extrato exclui a contrapartida financeira embutida no valor pago; lançamentos sem parcela Apex, em Reais ou na moeda original, são tratados como contrapartida e não participam.
RN17.28
Lançamentos cuja Natureza Bancária não participa da conciliação não podem ser conciliados manualmente: o sistema recusa com "Lançamentos de natureza que não participa da conciliação não são passíveis de conciliação bancária."
Adicionado o bloco "Veja Também" com links para os guias relacionados e o card correspondente no Sumário; Sumário reforçado: quantidade de passos em cada cenário e link para voltar ao Sumário ao fim de cada cenário
Amanda Galvão
1.7
2026-10-09
Atualizado o screenshot do detalhe de uma conciliação Em Conciliação, com os saldos atuais.
Amanda Galvão
1.6
2026-10-09
Documentado o bloqueio da conciliação Parcial no dia 1º do mês (aviso e orientação) e que apenas a parcela Apex do lançamento é exibida e comparada com o extrato. Adicionadas RN17.26 a RN17.28.
Amanda Galvão
1.5
2026-10-05
Ajustes no Design de Interface e Experiência do Usuário.
Amanda Galvão
1.4
2026-09-25
Sincronizadas as Regras de Negócio Relacionadas com o catálogo (adicionadas RN17.2, RN17.4 a RN17.8, RN17.14, RN17.17, RN17.19 a RN17.21, RN17.23 e RN17.24)
Amanda Galvão
1.3
2026-09-24
Adicionada a seção "Regras de Negócio Relacionadas" ao Sumário (estava presente na página, mas não linkada no Sumário)
Amanda Galvão
1.2
2026-09-22
Removida a nota sobre a origem das Regras de Negócio Relacionadas
Amanda Galvão
1.1
2026-09-22
Adicionado, ao final do Cenário 1.3, o exemplo de uma conciliação já Conciliada, mostrando o resultado do fechamento
Harpia (Gestão 360) — Guia de Usuário: 
Sumário
Cenário: Consultar as Conciliações Bancárias
Vídeo Explicativo
Regras de Negócio Relacionadas
Veja Também
Lançamentos
Solicitação de Desembolso (Visão Geral)
Prestação de Contas
Glossário
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